投融资调研报告

投融资调研报告

随着个人素质的提升，报告的使用频率呈上升趋势，其在写作上具有一定的窍门。我敢肯定，大部分人都对写报告很是头疼的，以下是小编为大家整理的投融资调研报告，希望对大家有所帮助。

一、投融资概况

（一）投融资体制状况

包括投资与建设主体，平台管理方式，投资平台职责分工等。

（二）资金来源渠道状况

包括财政资金的注入方式、规模和可以提高平台贷款承载能力、增加资本金和现金流的项目、资产、资金等具体情况。

二、投融资平台建设与运作状况

（一）平台建设情况

（二）平台运作情况

1、融资模式

①银行贷款

包括引导银行贷款的政策、措施

②企业融资

组建的投资公司详细情况，包括：

公司概述（成立的背景、定位、职能、发展方向等）

公司治理结构：组织形式、人员结构等

融资渠道（融资方式、规模等）

③项目融资

包括bot（建设-经营-转让）、boo（建设-经营-拥有）、bt（建设-转让）、boot（建设-经营-拥有-转让）、blt（建设-租赁-转让）、bto（建设-转让-经营）、tot（移交-经营-移交）、ppp（公共部门与私人企业合作）等模式。

④融资模式创新

包括利用保险、信托、资产证券化、产权交易、融资租赁、设立产业投资基金、引进战略投资等方式。

2、融资能力状况

从融资任务完成情况客观评估融资能力；结合十二五发展规划，综合对比资金需求、融资任务，分析评估未来融资能力与融资任务的匹配情况。

三、债务情况

债务现状

主要包括债务主体、主要还款来源与规模、还贷方式、债务按期偿还情况。

近年来，我县在投中小企业融资领域进行了一系列改革探索，在打破传统计划经济体制下高度集中的投中小企业融资管理模式方面进行了一些有益的尝试，但总体上来说，投中小企业融资体制改革还相对滞后。4月初，由县政府副县长汪光列带队，县政府办、发改委、经委、财政、国土、建设、人行等部门组成调研组，赴周边县（市）就投中小企业融资体制改革工作进行专题调研，旨在借鉴外地好的做法和经验，推进我县投中小企业融资体制改革。

一、外地投中小企业融资体制改革的做法及经验

（一）桐城投中小企业融资体制改革做法。20xx年5月，桐城市政府通过注入财政性资金，划拨行政事业单位办公楼、公园、道路、桥梁使用权等方式注册成立城投公司，负责政府项目的投中小企业融资、经营政府授权的资产，从而实现政府投资的效益最大化。为理顺管理体制，桐城市政府成立投资项目管理委员会，并出台《桐城市政府投资项目管理暂行办法》、《桐城市政府投资城市建设项目资金管理暂行规定》、《桐城市政府投资项目招投标工作制度》、《桐城市政府投资项目征地拆迁安置工作制度》等四个规范性文件，理顺了发改委、建设、国土、财政、环保、审计、街道办事处等相关部门在投中小企业融资管理工作中的关系。同时，还在项目的决策审批、监督管理、资金拨付、竣工验收和决算作出了具体规定。桐城城投公司成立以来，累计中小企业融资1.53亿元，用于开发区和市政工程建设。

（二）肥西投中小企业融资体制改革做法。肥西的投中小企业融资体制改革经历了两个阶段：第一阶段：自20xx年起，肥西县先后组建了“肥西县城市建设投中小企业融资工作领导小组”和“肥西县诚信担保责任有限公司”，具体负责投中小企业融资工作的领导、组织和实施；先后成立了肥西县城市建设投资有限公司、安徽花木城投资有限公司、桃花工业园经济发展有限公司、紫蓬山旅游发展有限公司、合肥长安科技有限公司等五大中小企业融资平台，从而推动了城市基础设施、工业园区路网等重大项目建设。第二阶段：从20xx年起，针对单个平台中小企业融资能力弱、信用额度小、银行认可少、中小企业融资成本高、难以形成合力的问题。肥西县从创新体制机制入手，构建新的投中小企业融资平台。一是建立了决策、管理、执行、监督相分离的投中小企业融资管理体系。二是将20xx年以来成立的五大平台的中小企业融资功能逐步整合，统一成立了县国有资产运营公司，五大平台按各自职责，主要承担相应的市政基础设施、园区平台和社会公共事业建设。目前，肥西国有资产运营公司，经评估注册资金提高到15.2亿元，中小企业融资能力明显增强。20xx年，签约贷款10.01亿元，是前两年总和的4倍；实际到位资金2.2亿元，超过前两年总和。三是坚持“要让项目等资金，不能让资金等项目”的指导思想，依据规划，编制了120多个符合国家产业政策的项目，积极争取上级资金扶持，从而增强了投中小企业融资工作的前瞻性。四是突出基础设施先行，千方百计筹集资金。加快水电路等配套设施建设，将“生地”焐热成“熟地”，发挥土地资本的做大效益，县城经营性用地平均价格大幅提升，从而大大提高了土地中小企业融资受益率。

二、我县投中小企业融资体制改革现状

近年来，虽然我县对政府投中小企业融资管理体制改革进行了积极探索，多元化、多渠道筹集建设资金的格局逐步形成，也取得了很好的成效。但现行的政府投中小企业融资管理体制在实践中逐步暴露出一些弊端，严重制约着我县投中小企业融资工作的发展和创新，从而影响经济增长的后劲。主要表现在：

(一)责权利不相匹配，责任单位投中小企业融资积极性不高。我县目前采取的政府投中小企业融资模式是以政府为主，各相关部门配合，中小企业融资、建设、管理三分离，财政部门负责筹资，建设施工单位只管用钱，等靠要思想严重。这种模式既不利于提高部门的积极性，更不利于提高资金使用效率。

(二)中小企业融资工作效率不高，部门之间管理条块分割。各中小企业融资单位分别开展中小企业融资工作，且大多数中小企业融资单位是行政部门，存在各自的利益，管理条块分割，分散建设，很难相互协调配合，造成中小企业融资工作效率不高，办事效率低。

(三)资金短缺，财政负担过重。要实现建设皖西南风景旅游城市的目标，各方面的资金需求都很大，远远超过了我县可用财力，但现行的中小企业融资模式对财政的依存度过高，城市基础设施建设大部分是依靠财政直接投入的，无形中加重了财政负担，加大了财政风险。

(四)中小企业融资平台建设滞后，投资方式仍然单一。在城市建设投中小企业融资方面，平台建设明显滞后，在一定程度上制约了城市建设的持续健康发展。在投资方式上，国际国内在流行的BOT、TOT等投资方式的采用在我县建设为数不多，并未得到广泛的采用。

(五)城市公共资源未能发挥合力，浪费严重。 目前，相当一部分城市公共资源掌握在各部门手中，缺乏市场化运作手段，使用效率相当低 ……此处隐藏3095个字……是很大的。而在推进农机合作经济组织发展、农机燃油等方面，尚未安排资金扶持资金和扶持政策。

（二）贷款难度大、利率高、期限短。目前，该县农机用户贷款主要以农村信用社为主。据许多农民反映，办理贷款难度很大，经信用社严格审核后才能办出来，并且手续繁杂。贷款利率也较高，都在1分以上，农机户的利息负担过重。同时，贷款期限一般都在一年以内，而农民购置一台大型农机一般在5万元以上，有的甚至需要投入10几万元，一般情况下，需要3—5年以上才能收回成本，贷款期限与农民实际需求存在较大差距。

（三）农机户经营资金外流现象严重。很多农机户经营农机挣钱后，由于要盖新房、买家电及操办婚丧嫁娶等事宜，致使农机经营资金大量外流，难以积累资金更新设备、扩大生产规模。农机协会和农机合作社通过开展农机经营获得收益后，很多会员（社员）不是群策群力的积累集体资金，而是各行其是，把资金过多地用到家庭事务方面；同时，由于管理困难，收取会费的难度较大，协会（合作社）难以积累资金、扩大经营规模，严重影响了进一步发展壮大的进程，有的协会（合作社）甚至出现难以继续经营的窘境。

三、健全完善农机化投融资机制的建议

（一）增大财政扶持资金。一是尽最大努力争取更多的中央、省、市各级政府的政策扶持，争取种类更多、数额更大的农机化发展资金，对农机购置、农机燃油、农机合作经营组织都要进行补贴，使农民不仅买得起农业机械，还要用得起、用得好。

（二）建立更为完善的农村金融体系。一是政府与各银行、信用社等金融部门合作，推出针对农机户的专项贷款，出台低息及贴息贷款政策、延长贷款期限。二是借鉴重庆等地的经验做法，鼓励和引导社会各界成立小额贷款公司，并加强管理，使农机户和农机合作服务组织更加方便、快捷的筹集到资金，解决融资难的问题。

（三）广泛吸纳社会资金，建立多元化的农机化投资机制。可以制定政策措施，鼓励企业和社会投资者投资农业。应逐步建立以农民个人投资为主体，国家财政性投资为引导，信贷、社会资金等各类资金为补充的多渠道、多元化的农机化投资格局。

随着国务院颁布《关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》（以下简称“新36条”）等文件，全国各地相继出台了解决中小微型企业融资难题和鼓励、引导、促进民间投资健康发展的政策措施。近年来，我市在解决民营企业融资难题和鼓励引导民间投资方面也采取了不少举措，取得了一定成效。据统计，我市20__年和20__年民间投资增速分别为50%和49%，分别高出同期全社会固定资产增速3个和18个百分点；20__年上半年，民间投资达360亿元，同比增长63%，高出全社会固定资产投资增速28个百分点，为民营经济实现长足发展起到了良好的促进作用。然而，以中小微型企业为主的民营经济对资金的需求日益旺盛，民间资本参与投资金融业等更多领域的愿望日益强烈，民间资本的充分利用和民间投资的有效引导愈发显得迫切和必要。当前，我市中小微型企业投融资问题仍然突出，表现在民间融资载体还不够系统化、多元化；民间投资投向还不够合理，投入还不够积极等等。为此，建议：

一、进一步创新民间融资载体平台，拓宽民营经济融资渠道

（一）规范民间融资行为，优化民间融资环境。应从自治区层面进行推进，将小额贷款公司审批权下放市级金融办，使审批权与管理权合二为一，以便更好地发挥审管部门的职能作用。应引导建立民间借贷登记中心、民间资本管理中心；鼓励民间资金成立投融资公司，建立类似交易中心的民间融资场所，聚集担保、评估、抵质押登记、征信查询等为中小企业及个体工商户提供融资服务的“一站式”、“一条龙”综合机构；对民间融资行为予以登记，以利于对民间融资行为进行综合管理监控。应加快完善企业备案和诚信体系建设，将民间融资机构纳入征信系统，使民间融资信用公开化，以利于降低融资风险。

（二）做实做好试点工作，发挥集合票据功能。20__年，我市已成为全区首个开展区域集优直接债务融资试点城市，发行首只中小企业区域集优集合票据。应充分发挥这一载体的功能和示范作用：通过向各县区政府、金融机构和中小微型企业加强政策宣传、推介融资产品，提高相关主体对区域集优债务融资模式的认知，提升中小企业的发债意识；通过引导中小微型企业完善财务制度，引导发债企业按照相关财务会计准则重新梳理甚至重构企业的财务制度，使财务信息真实、完整地反映公司的经营状况，以满足发债要求；通过做好人民银行、政府部门、金融机构、中介机构、发债企业之间的组织协调工作，进一步推动我市区域集优债务融资工作，充分发挥区域集优中小企业集合票据的功能作用。

（三）建立新型金融组织，切实拓宽融资渠道。根据相关法规政策，组建金融机构的贷款子公司、村镇银行；应进一步加大扶持力度，引进各类金融机构来柳设立分支机构；鼓励民间资本投资创办金融租赁公司、汽车金融公司等非银行金融机构；引导民间力量自发创办具有扶贫和信贷双重功能的民办扶贫基金会；加快小额贷款公司、融资性担保公司审批，引导小额贷款公司行业有序发展、合理布局。

二、进一步激发民间资本投资热情，引导民间投资健康发展

（一）切实贯彻落实“新36条”，不断挖掘政策扶持潜力。尽快出台我市落实“新36条”的实施细则。要在充分用活用足国家部委42个配套实施细则中优惠政策的基础上，结合西部大开发优惠政策、国家给予广西的优惠政策和__实际，制定更具操作性的举措，进一步降低对民间资本的准入门槛，切实消除“玻璃门”、“弹簧门”，进一步提升投资者信心，激发民间投资热情。如，对民间资本开办村镇银行，适当降低门槛，取消发起人必须是大银行的限制，只要符合资质、满足监管条件就可以合法经营；对中小微型企业，在我市职权范围内，通过减少税负或采取税收返回、补贴等措施，减轻企业因用工、原材料、融资等成本上升带来的压力，确保企业顺利渡过后金融危机影响期。

（二）加强对民间投资的引导，不断激发民间资本活力。去年，市工商联积极配合市委、市政府先后两次成功地举办了民营企业投资项目推介会，这是我市积极引导、促进民间投资的一种有益尝试，值得推广。今后，应进一步引导和鼓励民间资金投向重点工程和经济转型工程，推动发展私募基金；进一步放开民间资本进入公用事业、基础设施、社会事业及垄断行业领域；进一步鼓励和引导民间投资以独资、合资、合作、联营、项目融资等方式，加大技术研发和改造升级的投资力度，为高含金量的资本流入提供必要的制度保障，从根本上解决民间资本进入热情不高、活力不足的问题。

（三）引导民间投资金融业改革，不断提供民营经济发展动力。正确处理好金融领域“管”与“放”的关系，既要避免把民营经济管僵管死，又要防止过于放开引发不稳定因素，努力在“管”和“放”之间找到平衡点。应借鉴温州经验，鼓励、支持民间资本参与地方金融机构改革，允许其依法发起设立或参股村镇银行、贷款公司、农村资金互助社等新型金融组织，探索设立民营银行，鼓励专业银行与小型担保公司合作，引导有条件的小额贷款公司改制为村镇银行或社区银行，不断做大做强民间资本银行，进而鼓励其参与市内、全区乃至全国重大项目的建设。